A befektetéseket vagy járadékokat bármikor értékelheti és becsülheti egy adott fizetési időszakra vonatkozó tőketörlesztés összegének felhasználásával. Ily módon meghatározza a pénzáramlásnak azt a részét, amelyet nem emelnek vagy kapnak kamatért
A tőketörlesztés a törlesztőrészlet azon része, amelyet nem a kamatra, hanem a törlesztésre használnak fel. Használja a KAPZ táblázat függvényt a tőketörlesztés meghatározásához. A KAPZ szerkezete a következő:
KAPZ (kamat; Zr; Zzr; BW; Zw; F)
Legfeljebb hat érvet továbbíthat a KAPZ -nak: érdeklődés határozza meg a kamatlábat. Val vel Zr lépjen túl azon az időszakon, amelyre a tőketörlesztés összegét ki szeretné számítani. Zzr meghatározza a fizetési időszakok számát. BW a befektetés értékét jelzi.
Között nem kötelező argumentum, amelyet nem kell megadnia. Val vel Között a fizetési időszak végén jelezze a befektetés jövőbeli értékét. Ha te Között ne adja meg, a képlet nulla értékkel számol. Az érv is F. opcionális, és meghatározza, hogy a kifizetések határidőn belül esedékesek -e. Akarat F. A nulla értékű vagy kihagyott kifizetések minden időszak végén esedékesek. Ha túllépi az 1 -es értéket, a kifizetések minden időszak elején esedékesek.
A bemutatott munkafüzetben az E4 cella következő képlete 61,21 € értéket ad vissza:
= KAPZ (A4 / 12; B4; C4; D4)
Az A4 -es cella éves kamatát tizenkettővel osztotta el, mivel a C4 -es cellában az időtartam hónapokban van.
Hogyan kell kezelni a fizetési időszakokat
A KAPZ és más Excel pénzügyi funkciók használatakor fontos, hogy egységes időintervallumokkal dolgozzon. Győződjön meg arról, hogy az argumentumok egyedi értékei is illeszkednek az időszakokhoz.
Tehát ha például havi fizetéssel szeretne dolgozni, akkor a kamatnak havi kamatnak is kell lennie. Ha viszont negyedévente kifizetést vagy beáramlást tesz közzé egy befektetéshez vagy rendszerhez, akkor a kifizetéseket és a kamatokat is negyedéves értékekre kell átváltania vagy extrapolálnia.
A fizetési időszakok teljes számának meg kell egyeznie a kamatokra és összegekre vonatkozó információkkal is. A havi számítás és a havi kamat összesen tizenkét időszakot eredményez évente. Ha viszont negyedévente számláz, akkor a fizetési időszakban évente négy időszakot kap.
